Bí mật thủ đoạn 'rửa tiền' tinh vi trên các trang cờ bạc online của tội phạm quốc tế

Sau khi nạp tiền vào các dịch vụ cờ bạc online để lấy tiền ảo, các nhóm tội phạm này bán lại số tiền ảo này cho một tài khoản ẩn danh khác (của chính mình) để lấy lại “tiền sạch”.

bi mat thu doan rua tien tinh vi tren cac trang co bac online cua toi pham quoc te

Cờ bạc trực tuyến trở thành ngành công nghiệp hàng chục tỷ USD trong vài năm trở lại đây.

Ổ rửa tiền của tội phạm

Theo một báo cáo của công ty bảo mật mạng McAfee, với việc cờ bạc trực tuyến đang có sự phát triển vượt bậc - năm 2016 vượt mốc giá trị 39 tỷ USD - ngành công nghiệp này đang được xem là đã trở thành nơi an toàn nhất cho các phi vụ rửa tiền khổng lồ.

CNBC dẫn báo cáo của McAfee đã cảnh báo về sự phát triển nhanh chóng của các trang web cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp, dễ qua mặt cảnh sát và là nơi nguồn tiền “đen” có thể dễ dàng che giấu.

Các trang web cờ bạc trực tuyến được cấp phép chỉ là phần rất nhỏ trong số hàng nghìn trang web phi pháp đang hoạt động công khai.

"Cứ một trang web cờ bạc được cấp phép thì có tới 9 trang web cung cấp dịch vụ cờ bạc trực tuyến là không có giấy phép", nhà nghiên cứu cao cấp của McAfee Charles McFarland, cho biết.

Báo cáo trích dẫn các ước tính cho thấy có 25.000 trang web cờ bạc không có giấy phép vào tháng 10/2011 và đến hiện tại, con số này có thể lên gấp nhiều lần.

Theo dự báo, các trang web cung cấp trò poker (xì tố hay xì pé) luôn có mức tăng trưởng nhanh nhất vì dễ dàng rửa tiền hơn các trò khác.

Theo giới chuyên gia, các trang web cờ bạc trực tuyến không được cấp phép được ưa thích nhiều hơn vì giúp cho tội phạm không gian mạng dễ dàng rửa tiền “bẩn” vì danh tính người chơi và vị trí được ngụy trang.

Ngoài ra, các trang web này còn bảo mật rất tốt cho người dùng và cho phép quy đổi từ tiền mặt sang tiền ảo và ngược lại. McAfee cảnh báo một số loại đồng tiền kỹ thuật số nổi tiếng như Bitcoin cũng là một phương thức giấu tiền cho tội phạm không gian mạng.

Trong khi các trang web cờ bạc online “chui” có nguồn lợi nhuận khủng và đông đúc người chơi thì ngược lại, một số công ty cờ bạc trực tuyến được cấp giấy phép lại chứng kiến đà sụt giảm.

Năm 2014, nhà sản xuất trò chơi trực tuyến nổi tiếng Zynga báo cáo một khoản lỗ 61 triệu USD và chưa có dấu hiệu hồi phục.

Trong khi ở Anh, các nhà cược trực tuyến cũng phải vật lộn với tình trạng suy thoái, với 888 Holdings giảm 14% kể từ đầu năm 2014 và dịch vụ cá cược trực tuyến Betfair giảm 10%.

Cách thức qua mặt

Nhiều quốc gia cấm cờ bạc trực tuyến vì quản lý khó khăn.

Hồi đầu tháng 1, tờ The Guardian đưa tin, 5 công ty vận hành dịch vụ sòng bạc trực tuyến ở Anh có thể bị mất giấy phép hoạt động sau khi nhà chức trách cảnh báo các công ty này đã không nỗ lực ngăn chặn bọn tội phạm sử dụng trang web của họ để rửa tiền.

Ủy ban Cờ bạc Anh đã đưa 17 công ty sòng bạc trực tuyến vào tầm ngắm khi không thể kiểm soát nổi hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố và các vấn đề khác.

Ở nhiều quốc gia phương Tây, một số hoạt động tội phạm trên mạng được coi là bất hợp pháp nhưng hoạt động giao dịch tiền ảo lại được coi là bình thường.

Cờ bạc trực tuyến tạo ra khối lượng lớn các giao dịch qua internet được ngụy trang dưới mác tiền ảo và đây được coi là công cụ để tội phạm thực hiện hành vi rửa tiền.

Trong đó phổ biến nhất là nạp tiền vào các dịch vụ bài bạc trực tuyến để lấy tiền ảo. Sau đó bán lại tiền ảo này cho một tài khoản khác (của chính mình nhưng đứng tên một người khác) để lấy lại “tiền sạch”.

Ngoài ra, các nhóm tội phạm có thể dàn xếp các cuộc chơi trên sòng bạc trực tuyến bằng việc đưa người của mình vào cùng một phòng chơi. Khi đó dù ai thắng hay thua thì số tiền vẫn không bị rơi vào tay người khác.

Sòng bạc trực tuyến là tụ điểm lý tưởng cho việc rửa tiền bởi ở nhiều nơi, người thắng không phải nộp thuế trên số tiền mà họ thắng cược.

Bằng cách sử dụng mạng riêng ảo VPN, người dùng có thể che giấu địa điểm và thoát khỏi sự giám sát của an ninh mạng, thậm chí là cả hệ thống quản lý của sòng bạc trực tuyến.

Không những vậy, người dùng từ nước ngoài có thể dùng VPN để truy cập vào các trang web cờ bạc trực tuyến không khả dụng ở quốc gia của mình.

Một số nhà cung cấp VPN như torguard.net có đến 300 máy chủ trên 23 quốc gia. Những đơn vị này cung cấp cho khách hàng khả năng ẩn địa chỉ IP thực dưới dạng một IP ảo của một thành phố cụ thể.

Do đó, một người ở Anh có thể ẩn danh dưới dạng một máy tính có địa chỉ truy cập ở New York, Bắc Kinh hoặc bất kỳ đâu trên thế giới.

Bằng việc sử dụng mạng Tor - một hệ thống proxy tình nguyện ẩn danh, bao gồm hơn bảy nghìn hệ thống relay, để che giấu vị trí và cách sử dụng của người dùng, vượt qua giám sát mạng hoặc phân tích lưu lượng truy cập – cũng góp phần làm cho hoạt động rửa tiền thoát khỏi tầm nhìn của cơ quan thực thi pháp luật.

Quy định ở các quốc gia

Hoạt động rửa tiền đang luồn lách dưới các dịch vụ cờ bạc trực tuyến.

Mặc dù lo ngại về vấn đề rửa tiền và những hệ lụy của cờ bạc, ở hầu hết các quốc gia châu Âu hoặc Canada, cờ bạc trực tuyến được coi là hợp pháp.

Tại Vương quốc Anh, Pháp hay Ba Lan, cờ bạc trực tuyến là hợp pháp nhưng các công ty vận hành dịch vụ phải được Chính phủ cấp phép.

Vào năm 2014, Quốc hội Singapore đã đưa ra Dự luật Cờ bạc trực tuyến để ngăn chặn sự phát triển của hình thức cờ bạc online ở quốc gia này. Nhiều nghị sĩ đã lên tiếng phản đối đề xuất cờ bạc được hợp pháp hóa ở Singapore.

Theo đạo luật được ban hành vào tháng 12/2006, Nga cấm mọi hình thức cờ bạc trực tuyến, cũng như bất kỳ hoạt động cờ bạc nào dựa vào công nghệ viễn thông.

Bắt đầu từ 2008, Đức đã cấm hoàn toàn mọi hình thức bài bạc và cá cược trực tuyến trong nước, trừ đua ngựa.

Ở Mỹ và Ấn Độ, những đạo luật quy định về cơ bạc trực tuyến vẫn còn gây nhiều tranh cãi, trong khi ở mỗi bang lại cho phép hoặc cấm đoán khác nhau.

Hầu hết các tay cờ bạc có thể trả tiền thông qua thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ và rút tiền mặt thắng từ thẻ. Nhưng hầu hết các ngân hàng Mỹ đều cấm sử dụng thẻ của họ cho hoạt động cờ bạc trên internet như một cách thức tránh rủi ro và chống rửa tiền.