Tại phiên tòa xét xử vụ sai phạm xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và các đơn vị liên quan, Hội đồng xét xử (HĐXX) đã xét hỏi xong các bị cáo, chuyển sang phần xét hỏi của các luật sư.
- Trương Mỹ Lan bật khóc tại toà, nói chỉ nắm khoảng 5% cổ phần SCB
- Trưởng ban kiểm soát SCB được Trương Mỹ Lan gửi 20 tỷ đồng 'quà nghỉ việc'
Đáng lưu ý, trả lời xét hỏi của luật sư bào chữa cho bị cáo Trương Mỹ Lan, bị cáo Uông Văn Ngọc Ẩn, cựu Phó Chủ tịch Ngân hàng SCB trình bày: Trong giai đoạn 2012, Chính phủ có chủ trương lành mạnh hóa hệ thống ngân hàng, việc tái cơ cấu đều phải xin phép Ngân hàng Nhà nước để thực hiện. Tái cơ cấu các khoản nợ vay tại Ngân hàng SCB thực chất là do tình hình nợ xấu tăng cao, tài sản thế chấp giá trị thấp, pháp lý lỏng lẻo. Do vậy, chủ trương là đưa các tài sản có giá trị, pháp lý bảo đảm, gia hạn các khoản nợ.
Theo cáo trạng, với vai trò là Phó Chủ tịch Ngân hàng SCB, bị cáo Ẩn được giao thay mặt Chủ tịch HĐQT (lúc đó là Nguyễn Thị Thu Sương), ký Nghị quyết số 570A/2012/NQ-SCB-HĐQT ngày 11/12/2012 của HĐQT (theo kết quả cuộc họp ngày 11/12/2012) có nội dung: Chấp thuận chủ trương phê duyệt phương án cho vay đối với các khách hàng nhằm cơ cấu lại các khoản ứng trước để kinh doanh vàng, các khoản nợ vay, thu hồi các khoản uỷ thác đầu tư, Repo tại Ngân hàng SCB. Trên cơ sở Nghị quyết 570A, Tổng Giám đốc Ngân hàng SCB Lê Khánh Hiền đã ký văn bản số 3889/TT-SCB-TGB.12 ngày 12/12/2012 gửi Tổ giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNH) để xin ý kiến thực hiện phương án trên.
Tuy nhiên trong quá trình triển khai thực hiện, Ngân hàng SCB đã không thực hiện đúng nội dung quy định trong nghị quyết và văn bản chấp thuận của NHNN, trong đó trách nhiệm thuộc về Chủ tịch HĐQT, thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc, Phó Tổng giám đốc, các bộ phận nghiệp vụ và cá nhân có liên quan đến việc chưa thực hiện đầy đủ các nội dung yêu cầu theo phê duyệt của NHNN.
Kết quả điều tra xác định: Từ ngày 25/7/2012 đến ngày 11/12/2012, bị cáo Ẩn đã ký, phê duyệt 2 biên bản họp, phiếu biểu quyết của HĐQT, 2 nghị quyết (ký thay Chủ tịch HĐQT) đồng ý cho 70 khách hàng là các cá nhân, pháp nhân thuộc hệ sinh thái Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, với 70 khoản vay tại Ngân hàng SCB còn tổng dư nợ đến ngày 17/10/2022 là 49.681.737.405.009 đồng, trong đó dư nợ gốc là 19.228.751.825.384 đồng, dư nợ lãi, phí là 30.452.985.579.625 đồng. Bị cáo Ẩn biết các khoản vay trên là hợp thức hồ sơ, giải ngân, rút tiền để nhóm bị cáo Lan sử dụng sai mục đích phương án vay, gây hậu quả thiệt hại cho Ngân hàng SCB gần 2.200 tỷ đồng.
