Liên quan đến đường dây cho vay lãi nặng và đòi nợ dưới hình thức “tín dụng đen” vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự- Công an TP Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự triệt phá, ngày 26/5, cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra Lệnh bắt khẩn cấp 7 đối tượng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
- Vạch trần thủ đoạn khủng bố đòi nợ của ổ nhóm “tín dụng đen” xuyên quốc gia
- Lộ diện đối tượng điều hành đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia
Các đối tượng gồm: Nguyễn Quang Vũ, SN 1987, trú tại phường Ngọc Thụy, quận Long Biên, Hà Nội, Phó Giám đốc, thay mặt đối tượng đứng đầu người nước ngoài quản lý điều hành việc cho vay của công ty tại Việt Nam; Trần Thị Thu Huyền, SN 1993, trú tại TP Sông Công, tỉnh Thái Nguyên, làm nhiệm vụ đối ngoại của công ty và tìm kiếm khách hàng có nhu cầu đòi nợ thuê;Trần Bá Phan, SN 1990, trú tại xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội; giúp việc trực tiếp và phiên dịch cho đối tượng đứng đầu người nước ngoài, đồng thời được giao thành lập 2 công ty con để phục vụ việc cho vay lãi nặng và đòi nợ thuê của công ty tổng do đối tượng người nước ngoài chỉ đạo điều hành;
Phan Đức Diễn, SN 1991, trú tại quận Tây Hồ, Hà Nội, nhân viên chăm sóc khách hàng, đối soát số tiền giải ngân và số tiền thu về giữa công ty và đối tác là công ty thanh toán trung gian dưới sự chỉ đạo của Vũ; Nguyễn Trọng Bằng, SN 1988, trú tại phường Bạch Đằng, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội, kế toán nội bộ được giao nhiệm vụ trực tiếp đến ngân hàng để rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng của công ty con, chuyển một phần vào công ty tổng để duy trì hoạt động, số còn lại sẽ chuyển vào tài khoản của đối tượng cầm đầu người nước ngoài; Bùi Thị Như Hoa, SN 1975, trú tại phường Quan Hoa, quận Cầu Giấy, Hà Nội, Kế toán trưởng của công ty tổng và một công ty con; Zhang Min, SN 1986, quốc tịch Trung Quốc, hiện đang tạm trú tại phường Ngọc Khánh, Ba Đình, Hà Nội - Quản lý bộ phận nhắc và truy thu nợ của công ty.
Trước đó, như đã đưa tin, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an và các Phòng nghiệp vụ của Công an thành phố bóc gỡ một đường dây tổ chức cho vay lãi nặng qua các app “cashvn”, “vaynhanhpro” và “ovay” trên địa bàn 3 tỉnh, thành phố gồm: Hà Nội, Thái Nguyên và Vĩnh Phúc.
Thủ đoạn của các đối tượng là chạy quảng cáo trên mạng xã hội, mời chào khách hàng có nhu cầu vay tiền qua các app trên, thế chấp bằng hình ảnh cá nhân kèm thông tin nhân thân lai lịch và danh bạ điện thoại.
Nếu khách hàng không có khả năng trả tiền, ngoài việc “khủng bố” tinh thần con nợ, chúng còn tấn công vào bạn bè, người thân của nạn nhân thông qua danh bạ điện thoại được khách hàng cung cấp trước đó. Thậm chí, nhiều người dù không liên quan nhưng cũng bị chúng “khủng bố” bằng cách cắt ghép ảnh “nóng” rồi tung lên mạng xã hội để bôi nhọ danh dự, gây áp lực đòi tiền.
Đã có gần 1 triệu tài khoản vay qua các app của đường dây này và số tiền chúng giải ngân cho vay khoảng gần 1.000 tỷ đồng, thu lợi nhuận bất chính khoảng gần 500 tỷ đồng.
Điển hình như anh Q, trú tại quận Cầu Giấy chưa từng vay qua bất kỳ app nào, nhưng vẫn bất ngờ bị các đối tượng trong đường dây liên tục gọi điện đe doạ đòi nợ. Vì anh Q không liên quan đến chuyện vay nợ qua app nên kiên quyết không trả, lập tức các đối tượng chuyển sang “khủng bố” bạn bè, người thân của anh Q bằng cách nhắn tin, gọi điện đe dọa, hoặc truy cập vào Facebook của họ để chửi bới.
Thậm chí, chúng còn cắt, ghép ảnh đăng lên mạng xã hội để bôi nhọ danh dự con nợ, hoặc người thân, bạn bè của con nợ, gây áp lực trực tiếp để đòi tiền.
Một nạn nhân khác bị các đối tượng “khủng bố” đòi nợ cho biết, một người bạn của chị vay tiền nhưng vì không đòi được nên bọn chúng quay sang chị nhắn tin chửi bới, đe doạ, đòi trả tiền. Các đối tượng đăng tràn lan hình ảnh của chị kèm những thông tin liên quan trên mạng xã hội, thậm chí còn doạ gửi các hình ảnh trên đến nơi chị làm việc khiến chị bị suy sụp tinh thần.
Theo các đối tượng khai nhận, khách hàng muốn vay cần tải app, cung cấp thông tin cá nhân, chụp ảnh nhận diện tay cầm chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và cung cấp số điện thoại liên kết với danh bạ của con nợ. Sau khi thẩm định thành công, khách hàng sẽ được giải ngân ngay.
Số tiền lãi sẽ được phía công ty tài chính cắt ngay khi chuyển tiền giải ngân cho khách hàng. Nếu không trả được nợ, tiền lãi sẽ nhân lên theo ngày, lãi mẹ đẻ lãi con lên tới 2.190%/năm.
Đối với trường hợp khách hàng không trả được, các đối tượng cấp dưới phụ trách truy thu sẽ tìm đủ thủ đoạn để “tấn công” con nợ cũng như bạn bè, người thân của họ, xâm hại nghiêm trọng đến đời sống của cá nhân cũng như trật tự an toàn xã hội. Hiện cơ quan Công an đang tiếp tục điều tra mở rộng, để xử lý đường dây “tín dụng đen” qua app nói trên.
